XTRANSFER垃圾，一句违规操作冻结账号

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 11:27:00

通过朋友介绍说是新出的XTRASNFER收款不错，只要0.4%的手续费。之前找代理收款，每次被扣不少钱。想着有个自己的账号安全稳妥可靠。谁知这是一个大坑。
签了各种文件，上传各种资料后总算注册好了账号，后台给了一个香港星展银行的账号。我就让客户打款后这个账号上。收款很快，第二天后台显示有一笔款到账。我准备把美金打到的供应商开始生产。然后XTRANSFER就一直上传这个文件上传那个记录来关联入账。因为我的收款人与实际发货人是不一样的。我把整个订单的沟通情况如实描述。证明这笔确实是货物买卖的正当贸易。最后接到一个客服的电话，说是我涉及违规操作，这笔款要退款，给予此账号一次警告。我当时就懵了。开什么玩笑，我好不容易收到的款要退回去。只是因为货物是要发到叙利亚的。其实客户付款是通过第三方国家的。国家外汇局也没有说禁止货物发往叙利亚吧。然后客服说什么我签了什么什么协议，只要是涉及敏感国家的贸易往来都是禁止的。然后还说，你要填货发往叙利亚，要我怎么办？言下之意是，我完全可以填个别的国家。就避免了退款。那就是要提供虚假材料来入账和转账吗？好吧，款必须退回去，还有退款的手续费是买家来承担的。好不容易做成的一个客户就这样泡汤了，呵呵。
通知完我退款后的第二天，客服又给我打电话，说我这个账号要作关闭冻结处理。还是一句话，违规操作，这次不是警告，是直接关闭账户。理由就是你签了什么什么协议，其实全是霸王条款。所谓的客服人员，全是敷衍了事。从注册，到收款，到退款，不停地在上传各种资料，敲各种章，最后的结果就是违规操作，关闭账号。心里一万只草泥马。做外贸还是要慎用这种第三方的平台，第三方平台的账号归根到底不是自己的账号。现在关闭账号前款还能退回去。这里给大家提个醒，这种金融机构，本来就是投机取巧，钻政策的空子，万一哪天跑路了，只有我们这些搬砖的欲哭无泪了。只有钱还是在自己口袋里踏实。不要像我，赔了夫人又折兵。

回收公司 · 发表于 2019-4-12 11:46:00

如果材料齐全还是开个银行账户比较好，虽然比较繁琐但是用着放心。

ethan8808 · 发表于 2019-4-12 11:47:00

先前还有打算注册一个做个备用的收款账户，听你这么一说，还是算了吧。之前用外综收款，也遇到过要求退款的事情，直接就跟外综终止合作了，现在一直自己离岸账户收款。又听说离岸账户收款也查的很严，虽然目前还没出问题，不知道能稳定多久。就收款这么一个基本的事情，都搞的提心吊胆的，居然还有这么多人乐此不疲的往这行业里挤，别光看贼吃肉，不看贼挨打。

      来自手机客户端

steelmeshfilter · 发表于 2019-4-12 11:53:00

现在敏感国家的款的确不好收，顶多退回就是了，但是关账户有些过了

windshadow57 · 发表于 2019-4-12 12:07:00

始终对这种开设子账户的模式心存疑虑~

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 12:56:00

自己有离岸就没必要折腾了。这个开的也是离岸。收款是快，想要提出来，就没那么容易了，需要提供各种证明。有这个工夫，还不如多谈几个客户。

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 12:57:00

确实是的，准备去开个国内的美金账号。还是自己的账号放心。

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 13:03:00

主要前期浪费很多时间来精力去注册也好，收款也好，一个月下来，一场空。后面还有准备付款的客户我也更新了这个账号给他们。后面还得一个一个通知不要付到账号，闹心！

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 13:05:00

还是大侠有远见！

vip · 发表于 2019-4-12 13:30:00

立场不一样你的看法就会不一样
就拿我们处理爬墙贴来说，上面不盯得紧，我们也不会很严；上面如果查的严了，那肯定没啥好说的，看到即封，不然你也知道后果的。
回到楼主那笔收款，你觉得如果你是用银行的离岸账号收了那笔款，你觉得银行会怎么处理的，请大家客观的评价一下

yorden2008 · 发表于 2019-4-12 13:41:00

QUOTE:原帖由 vip 于 2019-4-12 13:30 发表

立场不一样你的看法就会不一样
就拿我们处理爬墙贴来说，上面不盯得紧，我们也不会很严；上面如果查的严了，那肯定没啥好说的，看到即封，不然你也知道后果的。
回到楼主那笔收款，你觉得如果你是用银行 ...
离案账户收非划分到风险国的第三方国家款，银行正常入账收汇结汇。这是收款。
ZG不禁止的这类风险国，如文中叙利亚，可以买单，可以找代理，可以自行出口。这是出货。
1. 不过这种代理型公司的灵活度和对政策的高度执行度肯定跟自己的账户操作不一样！
2.她反映的第一个是这个问题，配合政策执行，操作可以理解；第二个问题是因为第一个问题直接封号，这个是说不过去的地方。
[ 本帖最后由 yorden2008 于 2019-4-12 13:44 编辑 ]

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 13:48:00

这不是立场的问题。我这笔款一点问题都没有。是从第三方国家打过来的。而且XTRANSFER显示是已经入账成功，只是没入到我的虚拟账号里。XTRANSFER是把已经成功入账的款再退回去。如果是自己的离岸，都已经成功入账了，不会再去追究货发往哪里吧。他的意思是你的货物也不准发到敏感国家去。只怪我太实在，一五一十交待清楚，以为这样审核会快一点。玩不转他们的规则。就现在国内的政策，收汇与实际出口国家并不需要挂勾的。在人家屋檐下，没有主动权，说再多也白搭。

phoebezhu1989 · 发表于 2019-4-12 13:53:00

版主说到重点了。

vip · 发表于 2019-4-12 13:53:00

猜测这类平台开子账号给许多人，其实是累积众多风险，但它是用自己的评价体系想控制风险，来适应银行风控体系；对银行来说，有业务好过没业务，而且是如果有问题，你抗；
楼主的账号，新开，第一笔业务就是叙利亚业务，被银行要求退款，可能从他们的评价体系里这已经是一个雷，留着可能会炸的。
他们的人也在论坛，希望也能看到他们针对此事的说明

杀星 · 发表于 2019-4-12 13:57:00

做我们SOHO的真是难，想自己开离岸账户吧，成本太高，承担不起，用第三方的离岸账户吧，又感觉寄人篱下，自己也无法操控

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