[福-步-外-贸-论-坛]外贸防骗识骗培训资料

vip · 发表于 2007-1-21 14:42:00

电子商务充满商机，全世界2005年B2B市场规模达8兆美元，已成為不可忽视之重要市场，网上交易即快速又经济，确实非常方便。不过网路上流窜许多鱼目混珠、真假莫辩，充满风险的商机，更有恶性诈欺者在上面设置陷井，静待猎物上门，已成为网路交易最大风险，故在网路上与素未谋面者打交道，务必特别谨慎，提高警觉，为防堵及防范我国厂商蒙受损失，我们特别整理一些防骗及避开经营风险之资料，供[福-步-外-贸-论-坛]会员参考运用。如果你是外贸新人，不妨认真读一下中国为你精心整理的防骗识骗培训资料。
一、慎重筛除不适合之客户
(一) 避开基本资料不全之对象
网路上基本资料不齐全之公司，大多公司规模甚小，太小的公司，不可能有像样的订单，财力也不够健全，充满不确定性之风险，并非良好交易对象，而且这些资料不全者中隐藏许多不肖份子在内，所以最好避开之。对方基本资料不全，比如只有电子信箱、传真兼电话、或连络困难者，皆应尽量避免接洽。
(二) 避开电话与地址不相符合之对象
诸如公司地址在A国，却留B国之电话等，此类商机大多有问题，最好能避开。
(三) 避开不合理询价之对象
对於出价太高之买主或以超低价贩售之卖主，不要轻易相信，超过市场行情之价格，表面上似有超额利润，事际上却可能含有许多潜在之风险，此类商机应尽量避免接洽。

二、务必审核客户之基本信用
对于资料齐全，看起来好像不错的公司也不能轻忽，以为就一定没有问题，有很多恶性诈欺的公司，往往利用精美网页或在知名网站刊登广告，以制造假象取信客户，最好的方法就是，初次交往前先找信调公司审核对方的基本信用，以过滤掉高风险及可能之不正当客户，保障交易安全。
当然信调公司本身素质亦非常重要，目前网路上有许多巧立名目的征信公司，没有营利登记证或登记不实年限，甚至连公司地址也没有，单留免费电话等客人上钩，请尽量使用外经贸推荐的优良国内信用调查公司或海外信调公司，签定合作协议，降低交易风险。
如果没有资金和渠道去做征信工作，有二件事情，是你可以做，也是应该做的：
a. 用google搜索对方的公司简称，地址，电话，邮件地址，看看来自网络的情况，一般如果一点也搜索不到是很不正常的，一个正常的贸易公司不应该只和你联系过。如果有搜索到的内容，打开去看一下，或许别人已经在网路上投诉了，在中国就经常看到这样的投诉篇，下文还例举了中国网友的一些亲身遭遇。
b. 在吃不准的情况下，多和你的同事，老板一起交流；或者直接发布到中国外贸论坛，与更多外贸同仁一起分析。在发布的时候，请适当注意商业信息的保护，屏蔽掉一些关键内容。
三、审慎处理各项交易过程
做好信用调查后，并不代表交易就完全安全，因為有许多隐藏之不合法或潜在之风险，单由信用调查中无法得知。在交易过程中，还是必需小心，步步为营，才可以规避风险。
(一) 交易前应先提供样品，并经确认无误
交易时最好先提供样品，本身亦需留下部份样品，并要求对方支付样品费用，以示诚意，样品為确认双方品质标準之最佳凭証，可避免日后无谓之纠纷。
(二) 妥慎订定交易契约
契约书之签定应该包括下列数点：
■ 包括数量、交货期、出货方式等销售条件
■ 双方品质检查规格基準及发生问题时之仲裁条款
■ 退货处理及其他售后服务等条款
■ 付款方式及及履约保证
其中如我方为出口方，一定要坚持对方使用信用良好之银行，初次交往，最好要求对方用信用状付款，特别是务必避免同意以后TT汇款（现金汇款）方式交易，因为货到对方手中，对方不肯汇款，是最难索回之贸易损失。

四、交易过程中，不可忽略之风险管理
(一) 经常保持和对方紧密联系
经常以对方公司电话和对方联系，确定联系人在该公司之职衔，特别要提防拒绝提供公司电话，只提供手机和电子邮件的客户。详细询问对方关於本次交易之价格，品质，付款方式，及合约内容等，诚意的商人会仔细研读并能立刻做答，反之则可能有问题。
(二) 交易成立之前，最好安排时间亲自前往拜访
如果交易金额够大，符合成本效果，最好能拜访对方一下，特别是到对方公司实际了解其运作，对降低交易风险有极大帮助，不过有更恶劣的歹徒，会利用绑架等手段，对客户索财，所以人身安全确认也非常重要。
(三)信用状之风险管理
信用状虽是最安全之付款方式，但仍有人使用信用状诈欺，所以接到信用状，务必需确认信用状号码，开状日期，开状银行名称和地址，装船日期，有效期限，装卸港口，申请人，交货期限，总金额，转运条款，分批装运等，另外也需向开证银行查証，以免收到不正确之信用状，而无法兑现。
(四) 品质标准与不良品处理
一般国际贸易中价格、交货期限、数量等皆为双方事先谈妥，任何一方违反承诺一目了然，但品质却因主客观等标准不同，极易发生纠纷，经常可见买卖双方互相埋怨，买方认為卖方故意以次级品或参杂不良品充数，卖方指责买方销售状况欠佳而藉故退货等。品质纠纷一旦发生，确实很难理清对错，所以在交易过程中一定要仔细谈妥，特别是如果你是买方，最好能找到中立之仲裁公司，在合约中签定，遇有品质问题时，以仲裁公司裁判为准之仲裁条款以免吃亏。
五、网路诈骗实例及其他防诈参考网站
(一) 非洲国际诈骗集团信函样本
本案例之国际诈遍集团行之有年，大多来自非州或中东地区，他们使用大量电子邮件，针对亚洲企业进行欺骗，他们谎称有一笔现金，要求代為偷渡出境/接受转移款项，并允诺将支付高额佣金，只要联络他们，即有可能掉落骗人的陷井。
http://waimaoluntan.com/thread-374309-1-1.html
(二) Google整理出之各种网路诈欺手法（英文），强烈推荐。
http://www.scambusters.com/
(三) 防止网路钓鱼新骗术
VISA公司警告网路欺骗集团发展出一种新的诈骗手法，称之為网路钓鱼（phishing）。复制网上的合法网站，盗取银行帐号及密码，令警觉心较弱的消费者上当。
http://www.visa.com.tw/tips/security_home.shtml
(四) 台湾地区总结的18种网路诈骗，可以先参考一下。
http://life.cht.com.tw/page.php?cat_id=29&page_id=44
【注明】本文内容来源于互联网，整理修正并增补了许多内容，如有转载，请注明来自【中国外贸论坛】，更多的防骗导读如下：

【福^步^外^贸^论^坛】国内防骗篇：
对付外贸骗子全攻略
http://waimaoluntan.com/thread-361343-1-1.html
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防止网购被骗的10大经验谈
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网上贸易受骗大剖析
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【中国外贸论坛】网友被骗经历部分选登：
骗子出新招，一单下来损失30万
http://bbs.fobshanghaI.com/thread-363603-1-1.html
我，一个外贸新人的非洲被骗经历
http://waimaoluntan.com/thread-357766-1-1.html
绝对真实的经典骗局
http://waimaoluntan.com/thread-350134-1-1.html
与一个斯里兰卡的骗子的邮件
http://waimaoluntan.com/thread-375285-1-1.html
外贸黑名单收集专贴：
http://waimaoluntan.com/thread-387416-1-1.html

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willstar · 发表于 2007-1-21 19:48:00

谢谢楼主~
辛苦了~~

用爱心做事业以感恩的心待人
在卓越中飞翔,在追求中寻梦
汇天下好人缘为天下人所用

cxb2004 · 发表于 2007-1-21 23:43:00

多谢了,多谢了!!!

frank3722 · 发表于 2007-1-22 08:29:00

谢谢了！！正在仔细学习中哦...

诚信是为做人的基本准则。

Sam-feng · 发表于 2007-1-22 09:39:00

谢谢了！！正在仔细学习中哦...

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Sunous · 发表于 2007-1-22 11:17:00

我还在学习中,谢谢LZ呀

green hand

liumdj2002 · 发表于 2007-1-22 11:41:00

不错～～～～～～～～～～～～～～～～

angria · 发表于 2007-1-22 13:40:00

好贴。慢慢学习。...............

(1) Not everyone who shits on you is your enemy.
(2) Not everyone who gets you out of shit is your friend.
(3) And when you're in deep shit, it's best to keep your mouth shut!

Lukeqi · 发表于 2007-1-22 14:40:00

多谢楼主分享啊，整理一下都可以出书了

CIG0 · 发表于 2007-1-22 14:55:00

防人之心不可无

lingzhier · 发表于 2007-1-22 15:02:00

在研究中的
谢谢VIP的```

Tsin · 发表于 2007-1-22 15:06:00

辛苦了,谢谢，学习中。。。。。。

sybilmeng · 发表于 2007-1-22 15:20:00

thank you very much.

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neverbeserious · 发表于 2007-1-22 16:22:00

谢谢了！！正在仔细学习中哦...

宁静致远 · 发表于 2007-1-23 11:50:00

多谢啦，我仔细看看楼主的经验！

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