[转贴]转让证的风险

jade · 发表于 2004-5-14 20:56:00

转让证的风险转让信用证主要是方便贸易商进行贸易流通，扣减商业利润和保护客户的一种形式。通常在转让信用证上只有转让行和第一受益人的名称和地址，没有开证行和开证人的名称和地址。第一受益人在收到开证行开出的信用证后，通常会扣除他的商业利润后将剩余金额转让给第二受益人，有时也会适当提前交期和转让信用证到期日。但第一受益人在转让时只能在原证的基础上对价格，交期等进行修改，同时也可以适当增加或减少对单据的要求，但绝对不能对原证的实质性内容进行修改（比如推迟原证的船期和有效期等）转让信用证风险较大，因为首先是转让行的信誉是个大问题，通常可以要求对实力较小的转让行开的转让证进行保兑。其二是要注意单证不能出现不符点，否则第一受益人无法收汇，同样你的钱也拿不到。当然，因为转让行在收到第二受益人的单据后，同时第一受益人也要提供部分单据如符合原证金额的发票来替换第二受益人的发票，然后向开证行交单收款。转让行在收到开证行款后，将第一受益人利润扣除后，按第二受益人的发票金额付款。从上述过程可以看出，其实转让证需要二次交单。即第二受益人向第一受益人的银行即转让行交单，第一受益人用他的发票和其他单据替换第二受益人的部分单据后再向开证行交单。然后收款程序则相反。这样的风险在于，即使第二收益人的单据和转让证完全相符，但如果第一收益人的单据和原证不符，则仍无法收款。但我也碰到过在我向转让行交单，转让行审核无误后，第一收益人直接指示转让行将款项付给我，然后他在去向开证行收款，以后的过程与我无关了。当然，不同的银行操作方式不一样，但多数转让行只有在收到开证行付款后才会支付给第二受益人。

想飞的鱼 · 发表于 2004-5-15 16:00:00

JADE,哪天你开培训班我第一个报名哟,如果你是老板,我第一个给打工,不要工钱的!

jade · 发表于 2004-5-16 09:32:00

不会这样吧，我正缺人呢。但工资还是要滴，我可不想搞剥削。

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