币团为什么要申请美国MSB数字货币牌照

v15727969214 · 发表于 2019-12-3 16:11:13

前不久币团宣布获得了美国MSB牌照，与火币、OKEX等头部交易平台所持牌照相同。随之行情大涨，引发了很多的关注和讨论。MSB 全称 Money Services Business，美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO 发行，以及外HUI兑换，国际HUI款等等的业务。在美国从事上述相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 是属于美国银行保密法案下的，需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB牌照的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有此牌照可以在美合规开展币币交易业务。
网络上分析观点认为牌照后期的合规及审查成本非常高，这其实是一种误解，严谨的表述应该是在规则及其适用条件不成熟的情况下执法成本会比较高，但随着该项规则逐步的落地成熟成本会降下来。
因此，越早开始进行注册优势就越明显。
随着合规要求越来越高，交易所自身的风控管理也需要逐步加强，相关人员的风险意识也需要增强美国MSB牌照申请流程：
1、组建当地公司2、牌照申请工作
（1）MSB牌照的金融业务方案设计
（2）准备与撰写申请材料
（3）向美国财政部递交MSB牌照的申请
（4）申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。（5）若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询。

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