香港账户使用误区

xinsjhk · 发表于 2019-12-31 19:41:37

许多的客户经历了预约到开户的艰辛，也体验了账户下来后的喜悦。但是，开了账户后就以为万事大吉了，平时也很少想得到自己的账户，这是非常错误的做法之一。
香港的银行账户，并不跟大陆一样，如果一个账户半年甚至更久都没有任何操作的话，银行很可能把这个账户当做已经“休眠”了，哪怕里面有存款，银行也会将账户锁住甚至会被注销。
也有一大部分客户是拿香港账户当一个中转站，通过香港把款项转到国外或者国外转过来，资金在账户呆的时间短到都不超过一刻钟。这个也是非常不合理的举动。
按理说资金流动没有什么问题，但是长期一笔大额资金在很短时间内进出账户，香港银行会将账户视为有可疑行为。因为香港的经济自由度*****，同时没有外*管制，所以成为了不法分子眼中的X钱天堂。近年来香港ZF迫使银行加强了对资金来源和客户的审查，如果账户有可疑行为，银行会打电话给客户核实资金来源，一旦核实未通过，账户也会面临被锁或被注销的风险。
跟大陆银行有所不同的是，香港的银行对于客户存入大量现金的举动，也是比较敏感：有的客户认为把现金带到香港存入银行，是一种很聪明的转移资金办法。
香港银行很难查到你的现金来源，对这笔现金的合法性就存在一个疑惑，所以存入大量现金，银行会要求客户提供现金来源或者收入证明等，从而保障现金的安全性，否则就会拒绝。同时银行也会更加注意这个账户，可能会列为敏感列表，一系列的核查对于客户又是麻烦事

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