义乌商户被骗27万美金，警方提醒此类骗局不易察觉！

国贸供应链代理1 · 发表于 2019-3-15 16:03:00

近日，义乌市公安局经侦大队接到市民小周报警称：其在最近一次出口贸易中遭遇买方设下的信用证陷阱条款（也称“软条款”），导致货款无法兑现，近27万美元的货物被骗。
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小周的企业到广交会参展，展会期间与一家香港的公司有了联系。
该公司一个叫WILSON的下单员提出最近需要采购一批衬衫面料，几轮下来，双方终于谈好了面料的款式、价格、和数量。
随后，WILSON给小周发了一张美国银行开具的信用证（L/C），由于有使用信用证作为付款凭证的经历，小周开始还算谨慎，马上通过国内银行查证，当得知这张信用证是真的后，便放心与对方谈好了订单，并由WILSON指定的香港货代公司将价值27万美元的一货柜面料发往目的港，同时，小周也按照信用证上的要求递交了提单、装箱单、发票等资料，等银行通过审核兑付货款。
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岂料到了今年2月份，提交的资料竟然被退回来了，说是手续不全，这意味着银行拒绝兑付，相应的货款无法拿到。
小周仔细看了退回说明，对照信用证所罗列的要求，才发现上面有一条需要开证申请人（客户）手签资料的条款。
小周马上联系WILSON催促客户尽快出具手签，WILSON却拒绝提供客户的信息和联系方式。
小周只好赶到香港想与WILSON面谈，但对于WILSON这个人，小周除了知道英文名字和联系电话外，对他的**一无所知，根本无从查找。
小周只能回过头来追查货物去向，想通过货代公司控制货物，但发现香港的货代公司居然已经将到达香港的货物进行了委托转运，相当于提走了货物并转移了这批货物的货权，意味着拉回货物的希望也非常渺茫，而且货代公司已经隐匿，连索赔的可能性都不大。小周这才感觉可能中了骗子精心设下的骗局，匆忙赶到公安机关报案。
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根据国际惯例，受益人取得信用证金额的唯一条件是提供与信用证要求严格一致的单据。
在国际贸易中，许多进口商或开证银行便利用这一点设置陷阱条款（也称软条款），使出口商提交的单据动辄出现不符点，为其拒付货款寻找借口。
信用证中买家常遭遇的问题有：
1.专业不足，潜在不符点风险，一旦遭遇，财货两空。（这条也就是文中小周被骗的原因）
2.远期信用证，承兑周期长，资金周转压力大。
3.信用证押汇不能买断，即使提前拿到融资款，一旦遭遇风险，融资款要还给银行，损失还得自己承担。
被信用证困扰的出口商不是少数，除去部分国家比如孟加拉只能通过信用证交易外，还有很多欧美客户也会选择采用信用证进行交易，客户凭借自身在银行的授信，委托银行开出2、3个月甚至至更长时间的信用证，可以有效的缓解自身的资金压力。
为避免出口商再中此类陷阱，
国贸供应链
在提供专业信用证审核的前提下，还为出口商提供信用证买断服务。
1.什么是信用证买断服务？
信用证买断服务是指通过国贸供应链出货的信用证订单，收到开证行有效承兑后无追索权买断一定比例收汇风险的融资服务，最高100%买断。
(简单来说，你只要收到国贸供应链的融资款，你的交易就已基本完结，接下来即使交易有问题，也是由国贸负责，不会向你讨要融资款）
2.信用证买断的是什么风险？
信用证买断国贸供应链承担开证行无理拒绝付款的风险（贸易纠纷、欺诈等行为除外），汇兑损益风险需客户承担。
国贸供应链一站式外贸综合服务平台服务热线：400-855-5910

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