外贸提醒：当心骗子利用斋月赖账！

国贸供应链代理1 · 发表于 2019-4-17 16:07:00

一年一度的穆斯林斋月即将到来，今年的入斋时间为5月6日，出斋时间为6月5日（开斋节）。
在这里提醒大家，外贸货代企业除了提前做好出货安排计划外，还要谨防骗子利用斋月赖账！究竟是怎么回事？往下看案例。
特殊的付款方式
浙江省某出口企业A参加了国内某大型交易会，并在交易会上碰到了来自阿尔及利亚的缝纫机买家B。经沟通，A判断B应该是一个专业买家，双方对于产品、交易、价格均达成了一致，但卡在了付款方式上：
B要求付款方式为50%见单付款，50%托收；
A要求30%预付款，剩余尾款70%见提单副本付款。
双方就付款方式无法达成一致，最终各让一步：
B支付20%的预付款，剩余尾款40%见单付款，40%DP AT SIGHT。单票货物货值金额约8万美元。
买家回复缓慢
交易会结束以后，A做了形式发票（PI）并发邮件给买家确认，等待买家预付款。B也按照PI要求，如期支付了20%即16000美元的预付款。一切都非常顺利，看起来就是一笔再普通不过的贸易。
收到预付款后，A开始购买原材料和辅料，备货生产。货物装船后，没过多久A就拿到了提单并扫描发给B，邮件提示B可以付款了，付款以后好办理接下来的托收业务。
这时候，B消失了几天，迟迟没有回复。过了几天，B发邮件给A，说因为这段时间马上要进入斋月，所以银行付款很慢。他去了银行，银行都没时间给他办理汇款。
买家发来水单
就这样持续了一段时间，距货物离境已近二十天，距离到港也就十多天时间，双方一直沟通着中间款的问题。
过了两天，B给了A一张水单（严格意义上应该叫付款申请单，同样有银行盖章），并告诉A他已经付款，但是由于斋月，银行到账时间可能会比平常延迟一些，让A耐心等待。
A等了几天，中间款3.2万美元迟迟未到账。眼看货物马上就要到港，如果再不办理托收，到时候货物就要滞港交纳滞箱费……但A想了想，以往阿尔及利亚的银行确实有时候办理汇款会比一般银行慢些。
与此同时，B也邮件催问A：中间款收到了吗？货物马上就要到港了，你去银行办理托收了么？
货物即将到港，再不办理托收到时候就有可能时间不同，加上买家B不断催促，A想：我趁这段时间办理了托收，等银行收到提单时差不多中间款也到了，买家不付款也拿不了提单。这似乎是缓解当前紧急情况的不二选择，于是A匆匆去银行办理了托收。
又过了一段时间，果然3.2万美元到账了。B还特意问A，是不是已经收到了3.2万美元的“中间款”。A回复是的，B还信誓旦旦地说：尾款估计也要等一段时间才会到，现在银行付款实在太慢，然后给了A一张之前那样类似的水单。
然后，A就一直默默地等待那笔所谓的“尾款”。
40%的陷阱
实际上，出口企业A根本没有收到中间款的3.2万美元。他收到的3.2万美元，其实是银行托收的部分！
来回顾下结算方式：
20%预付款，40%见单付款，40%银行托收。
客户在银行办完托收后，银行提示买家付款赎单时，只要求买家支付40%的货款即可。买家B的精明之处就在于其巧妙的设计：40%见单付款、40%银行托收。银行只要收到40%货款就放单，而出口企业A收到40%货款后，以为是中间款，容易放松对剩余40%的追收。等到反应过来，买家B已经销声匿迹。
案件启示
1. 要特别警惕行业内的骗子。如果不在行业内，卖方通过沟通产品信息比较容易判断，但行业内的骗子骗到货物后可以轻而易举地卖掉，然后消失再转战另一地。所以，不要因为买家在产品上的专业性而放松对买家的警惕。
2. 对于特殊的结算方式，多问自己一句：为什么是这样的结算方式？
另外，再次提醒货代货主们，斋月期间，穆斯林国家的政府和企业都将调整工作时间，包括海关、港口、货代、仓储等机关和企业，这些进出口业务可能陷入低迷乃至停滞状态。
斋月前是出货旺季，加上国内五一前集中出货小高峰，接下来可能面临爆舱、加价、缺柜、甩柜、找车等情况，请大家务必予以重视，做好出货安排计划。

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